Денежное обращение (инфляция, девальвация, валюта, бумажные деньги, пластиковые карточки). Банковское дело. Сберегательное дело. Биржи. Кредит. Кредитное дело

Учебное пособие написано в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования. В нем на основе общетеоретических экономических концепций и конкретных практических материалов (по Российской Федерации и ведущим зарубежным странам) раскрыта сущность таких категорий, как деньги, кредит, банки, изложены основные принципы организации и функционирования банковских систем, а также различных кредитно-финансовых институтов, охарактеризованы методы и инструменты регулирования денежно-кредитного обращения. Особое внимание уделено правовому регулированию функционирования денежно-кредитной и банковской систем Российской Федерации с учетом всех последних изменений финансового и банковского законодательства.

Рассматриваются теоретические аспекты государственного долга, управление государственным долгом, рынок государственного долга и ценные бумаги государства. Пособие построено на материалах тех стран, где управление государственным долгом и рынок государственных ценных бумаг получили наибольшее развитие.

Раскрывается важная роль банков в современной экономике зарубежных стран и России, дается их классификация в зависимости от выполняемых функций в финансовой системе государства, анализируются различные виды операций коммерческих видов банков, в том числе международных, и оказываемые ими финансовые услуги. Подробно рассмотрены основные этапы кредитного процесса, а также методика анализа основных показателей бухгалтерского баланса банка. Особое внимание уделяется новым информационным технологиям.

Рассматриваются основополагающие вопросы теории и практики организации рациональной работы предприятий и иных нефинансовых организаций с коммерческими банками. Материал учебного пособия помогает сформировать четкие представления о природе банков и банковской деятельности, об основах эффективного взаимодействия производственного предприятия (организации) и коммерческого банка, позволяющих предприятию (организации) наладить с банком нормальные партнерские отношения и при этом адекватно защищать свои интересы.

В учебнике освещены теоретические основы банковского менеджмента. Рассмотрены цели, задачи, принципы, содержание, правовые и методические основы менеджмента и маркетинга в банках. В рамках комплексного управления банковской деятельностью проанализированы управление ликвидностью, пассивными и активными операциями, процентной и инвестиционной политикой, затратами, организационной структурой, материально-технической базой, финансовыми рисками и персоналом банка. Приведены маркетинговые стратегии банка и специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов.

В учебнике освещены теоретические основы банковского менеджмента. Рассмотрены цели, задачи, принципы, содержание, правовые и методические основы менеджмента и маркетинга в банках. В рамках комплексного управления банковской деятельностью проанализированы управление ликвидностью, пассивными и активными операциями, процентной и инвестиционной политикой, затратами, организационной структурой, материально-технической базой, финансовыми рисками и персоналом банка. Приведены маркетинговые стратегии банка и специализированных небанковских кредитно-финансовых институтов.

Автор посвящает свою работу истории становления и развития отечественных банковских технологий и характеристики преступного их использования, исследует предпосылки банковских технологий, экономико-правовые проблемы, связанные с развитием банковских технологий, с момента их появления в отечественной практике и до настоящего времени, обстановку и условия, способствующие совершению противоправных деяний (преступлений), связанных с банковскими технологиями на каждом этапе их исторического развития. По сути, это первая работа, в которой комплексно, с экономико-правовых позиций, исследованы проблемы реализации банковских технологий, проявляющиеся в крайней своей форме, а именно, совершения преступлений. В монографии используется широкий круг источников - законодательство, материалы официального делопроизводства как в сфере банковской, так и правоохранительной деятельности, периодическая печать (прежде всего Российской Империи) и другие источники - многие из которых впервые вводятся в научный оборот.

Быстрое развитие электронных технологий и переход к дистанционному обслуживанию вызвали значительное увеличение рисков, что привело к изменению задач и требований к аудиту в кредитных организациях. В статье рассмотрены проблемы и особенности рисков, возникающих при использовании электронных банковских технологий и дистанционного банковского обслуживания. Обоснована необходимость и рекомендованы пути совершенствования и дистанционного банковского обслуживания.

Представлены рекомендации по реализации стратегии кредитного риска, предполагающей постоянные коррективы ее тактических инструментов в зависимости от рыночной ситуации, текущих коммерческих задач компании, кредитоспособности дебиторов.

Представлены краткая характеристика эволюции положений Базельских соглашений и их влияние на банковскую сферу. На примере кредитного процесса показана взаимосвязь базельских требований со стандартами качества банковской деятельности как отражение лучшей практики.

Основное внимание уделено аудиту депозитных операций, что особенно актуально в современных условиях усиления значимости оценки ликвидности для обеспечения финансовой устойчивости кредитных организаций в кризисных условиях. Рассмотрены сложности, с которыми сталкиваются аудиторы при обработке персональных данных вкладчиков банка.

Проведен анализ циклических колебаний показателей розничного бизнеса коммерческого банка, выделены опережающие показатели развития, сформирован совокупный опережающий показатель и проведена его прогнозная оценка для принятия управленческих решений по развитию розничного бизнеса банка.

Стандартизация рассмотрена как научная дисциплина, а также определены вопросы ее нормативного регулирования в Российской Федерации.

Представлены особенности инновационной банковской деятельности, дано определение банковского риска, раскрыто содержание банковских рисков и указана их взаимосвязь с инновационным риском.

Определены блоки модели стратегического планирования, учета и контроля ипотечной деятельности: разрабатываемые стратегии, долгосрочные цели, методика стратегического учета, прогнозирование экономической стратегии, организация стратегического учета и др.

Монография посвящена анализу правового регулирования биржевых сделок. Автор кратко, но емко осветил историю возникновения биржи, ее роль в становлении рыночной экономики, эволюцию видов сделок на бирже.

Учебное пособие содержит общие положения дисциплины «Экономическая теория» и методические рекомендации по изучению данного курса. Книга дает целостное представление об основах микро- и макроэкономики, основных экономических законах, методике расчетов экономических показателей на микро- и макроуровне, методах системного анализа различных экономических ситуаций в деятельности государственных органов и хозяйствующих субъектов.

Интенсификация развития многих отраслей народного хозяйства выполнима лишь при наполнении экономики «длинными» деньгами, и ключевую роль здесь должны сыграть именно банки, взяв на себя функции опытных оценщиков и распределителей свободных финансовых ресурсов государства. Кредитные ресурсы не являются безграничными, поэтому остро стоит вопрос об оптимизации кредитного портфеля коммерческого банка с позиции доходности, срочности и надежности (возвратности).Целью работы выступает оценка эффективности методов и приемов в процессе отбора потенциальных заемщиков кредитных организаций с позиции их кредитоспособности, поскольку формирование сбалансированного кредитного портфеля становится решающим фактором конкурентоспособности банков в современных условиях.Практическая значимость работы состоит в сопоставлении отдельных моделей оценки кредитоспособности заемщиков в ходе реализации выбранного варианта формирования кредитного портфеля и частных случаев предоставления займов, что в конечном счете формирует общую эффективность функционирования кредитного механизма и неизменно связано с применением оптимальных методов управления кредитом, обусловленных границами условий предоставления кредита.Основной вывод, к которому приходят авторы работы, состоит в том, что при всем многообразии методик оценки кредитоспособности заемщиков нельзя с полной уверенностью говорить о наличии универсального алгоритма для кредитной организации, позволяющего с достоверной точностью принять итоговое решение о предоставлении заемных средств. Эта цель может быть достигнута лишь в ходе использования комплекса аналитических процедур, направленных на определение количественного уровня риска и сопоставление полученных выводов с первично сформированной картиной о будущем заемщике. Такой подход увеличивает трудоемкость процесса оценки кредитоспособности, однако сводит к минимуму недостатки отдельных классических методик, применение которых в рамках достижения общей цели не является взаимоисключающим.

Обзор изменения основных макроэкономических показателей (денежная масса, реальный ВВП, индекс потребительских цен) в Иране с середины 20 века. Исследуются краткосрочные и долгосрочные колебания данных индикаторов с учетом воздействия на них разного рода факторов, в том числе внеэкономических. Рассматривается возможность и степень влияния денежно-кредитной политики на динамику реального продукта.

Рынок ценных бумаг является неотъемлемой частью финансового рынка, цель которого состоит в осуществлении посредничества в движении временно свободных денежных средств от инвесторов к эмитентам ценных бумаг. За последнее десятилетие на рынке ценных бумаг большинства стран мира произошли большие эволюционные изменения, вызванные экономическим развитием и глобализацией экономик. Поэтому ценные бумаги, их различная предназначенность и целевые аспекты требуют постоянного изучения и анализа. Этому и посвящено учебное пособие для самостоятельной работы, которое состоит из 12 тем, каждая из которых включает в себя теоретический материал и тесты для проверки знаний студентов, необходимых для их дальнейшей деятельности. Тест направлен на изучение правовых категорий и понятийного аппарата различных типов ценных бумаг. В тесте необходимо выбрать один правильный ответ из предложенных вариантов. Учебное пособие предназначено для подготовки контрольной работы, как одной из видов самостоятельной работы студентов.

Рынок ценных бумаг является неотъемлемой частью финансового рынка, цель которого состоит в осуществлении посредничества в движении временно свободных денежных средств от инвесторов к эмитентам ценных бумаг. За последнее десятилетие на рынке ценных бумаг большинства стран мира произошли большие эволюционные изменения, вызванные экономическим развитием и глобализацией экономик. Поэтому ценные бумаги, их различная предназначенность и целевые аспекты требуют постоянного изучения и анализа. Этому и посвящено учебное пособие для самостоятельной работы, которое состоит из 12 тем, каждая из которых включает в себя теоретический материал и тесты для проверки знаний студентов, необходимых для их дальнейшей деятельности. Тест направлен на изучение правовых категорий и понятийного аппарата различных типов ценных бумаг. В тесте необходимо выбрать один правильный ответ из предложенных вариантов. Учебное пособие предназначено для подготовки контрольной работы, как одной из видов самостоятельной работы студентов. Подготовка контрольной работы предусмотрена рабочими учебными планами для студентов специальности 080502.65

Единственный в России научно-аналитический и практический журнал по вопросам валютного регулирования и валютного контроля для руководителей внешнеэкономических служб предприятий, банковских работников, финансистов, валютных трейдеров, специалистов аудиторских, консалтинговых, кредитных и инвестиционных организаций. В каждом номере журнала - анализ рынков; практика управления рисками; оптимизация расчетов и платежей; организация движения капитала; прогнозы и советы аналитиков; рейтинги финансовых организаций. Ведущие эксперты дают рекомендации по оптимизации международных расчетов, повышению эффективности организации валютного контроля в коммерческих банках, операций «trade finance», по применению современных форм финансирования ВЭД. Журнал - настоящая энциклопедия трейдинга. Журнал - настоящая энциклопедия трейдинга - анализирует динамику котировок на мировых и национальных валютных рынках, рассматривает проблемы влияния валютных ограничений на валютный курс, состояние платежного баланса, новое в законодательстве относительно правил вывоза валютных средств через границу.

О важности и необходимости защиты банковских данных от внутренних угроз.

О бизнес-требованиях к банковским приложениям.

О преимуществах и процессах создания эффективной системы обеспечения непрерывности деятельности.

О возможностях и перспективах системы "ДБО BS-Client", ключевых принципах организации дистанционного обслуживания, рассказывает руководитель центра разработки, заместитель директора Дирекции по реализации типовых решений компании BSS Сергей Грачев.

О необходимости введения технологических стандартов обслуживания VIP-клиентов в отечественном private banking.

О проектах по автоматизации бизнес-процессов в Абсолют Банке рассказывает Александр Чухланцев, заместитель председателя правления банка.

О запуске новой программы для путешественников Experience, состоящей из комплектов банковских карт, - American Express и MasterCard - привязанных к одному банковскому счету и зарегистрированных в программе "Аэрофлот Бонус". О технологической стороне проекта рассказывает руководитель Департамента маркетинга и электронных сервисов банка УРАЛСИБ Михаил Воронько.

О работе Форума, где обсуждались наиболее актуальные темы и планы развития банковской отрасли России.

О лидирующем положении корпорации NCR, которая по результатам последних исследований является крупнейшим мировым поставщиком ПО среднего уровня и приложений для банкоматов.

О запуске программы, основная задача которой - создание надежной инфраструктуры электронных платежей в городе Сочи и Краснодарском крае для комфортной жизни местных жителей и приятного отдыха гостей.

О выпуске банком "Возрождение" новых чиповых банковских карт.

Об итогах первого года своей деятельности "Лето Банка".

О новом инновационном решении "Антифрод-терминал", которое позволяет нейтрализовать угрозы недоверенной среды и предоставляет самый высокий на сегодняшний день уровень безопасности при работе со смарт-картами.

О комплексных решениях по обеспечению многофакторной аутентификации в системах мобильного и интернет-банкинга.

Об использовании программных и аппаратных предложениях компании Xerox в банковской сфере.

Об использовании программных продуктов в банке.

Об уникальной сервисной услуге компании Maykor для банков: техническое обслуживание банковских отделений в формате "все включено". Рассказывает Темир Шамиль, вице-президент компании по развитию бизнеса в банковском секторе.

О продолжении разработки компанией "Дельта-Системы" линейки программных продуктов, решающих задачи управления и мониторинга периферийных устройств зон самообслуживания и операционно-кассовых блоков.

О внедрении в Банке ВТБ системы дистанционного обслуживания физических лиц.

О планах банка в области развития розницы и использования IT-решений для обеспечения эффективности этого бизнеса рассказывает начальник Управления розничных рисков Московского Кредитного Банка Александр Шорников.

О ходе реализации проекта, в ходе которого были полностью изменены платформа и дизайн системы ДБО, проделанной работе и перспективах развития системы рассказывает Максим Азрильян, главный технический архитектор Альфа-Банка.

О повышении спроса на системы, позволяющие интегрировать банковские АБС с интернет-приложениями и мобильными платформами, рассказывает руководитель направления стратегических проектов банка ДельтаКредит Михаил Северов.

О направлениях развития бизнеса банка, которые тесно связаны с применением инновационных технологических решений, рассказывает директор департамента IT ЯР-Банка Андрей Богословских.

О начале продаж продуктов банка ВТБ24. О самых сложных и интересных технологических этапах проекта рассказывает директор Технической дирекции ТрансКредитБанка Денис Сотин.

О направлениях развития технологий розничного бизнеса банка рассказывает Марина Спиридонова, директор департамента розничных продаж Промсвязьбанка.

О работе Партнерского форума "Ingenico: Опыт и тренды платежной индустрии", где обсуждались тренды и перспективы развития мобильных платежей и возможности терминального оборудования обслуживать такие платежи. О программных решениях и программных комплексах, разрабатываемых компанией Ingenico.

О работе X Банковского Саммита по инновациям и развитию, где обсуждались основные направления развития как банковской сферы в целом, так и отдельных ее сегментов.

Об увеличении новым российским розничным банком "Лето Банк" с начала текущего года кредитного портфеля в 14 раз.